Los conceptos de Matemática Financiera, definidos en una línea. Ordenados de la A a la Z.
Situación en que el precio de mercado de un bono es igual a su valor nominal.
Parte de una cuota que reduce la deuda.
Sistema en el que todas las cuotas amortizan el mismo importe de la deuda.
Aumento de la deuda que ocurre cuando la cuota no cubre los intereses.
Estudio de como cambia el valor presente neto al variar un dato del proyecto.
Modalidad de pago del seguro de muerte al final del año en que fallece el asegurado.
Convencion que toma el año de 360 días y meses de 30 días para medir plazos.
Pagos periódicos del trabajador a la seguridad social.
Persona cuya vida o muerte determina los pagos de un seguro.
Empresa que asume el pago de los beneficios de un seguro.
Situación en que el precio de mercado de un bono es menor que su valor nominal.
Persona que cobra el capital de un seguro de muerte.
Período de dos meses; un año tiene seis bimestres.
Título de deuda que paga cupones periódicos y un valor de redención al vencimiento.
Bono que no paga cupones y solo paga el valor de redención.
Bono que paga solo cupones y devuelve todo el capital al vencimiento.
Realización sucesiva de un mismo proyecto varias veces.
Repetición indefinida de un mismo proyecto.
Aplicación de equivalencias financieras a pagos que dependen de la vida o la muerte.
Sustitucion x = 1/(1 + r) o x = 1 + r que convierte la ecuación de la TIR en una de segundo grado.
Suma de dinero colocada o prestada en el momento inicial de una operación.
Incorporacion de los intereses al capital para que a su vez generen intereses.
Caso límite de capitalización en el que la cantidad de capitalizaciones por año tiende a infinito.
Situación en que los ingresos netos, sus fechas y la tasa se conocen con exactitud.
Orden de pago contra una cuenta bancaria.
Cheque que solo puede cobrarse a partir de una fecha posterior a su emisión.
Grupo inicial de personas u objetos que se sigue en el tiempo.
Propiedad por la cual una combinación lineal de normales independientes también es normal.
Importe que cobrado a cada asegurado alcanza exactamente para pagar los beneficios.
Suma del costo puro del seguro de muerte temporario y del dotal puro.
Regla que elige el proyecto de mayor TIR, si supera a la tasa de costo de capital.
Regla que elige el proyecto de mayor valor presente neto positivo.
Regla que elige el proyecto de mayor valor presente neto promedio positivo.
Tabla que muestra para cada cuota el saldo, el interés, la amortización y el saldo final.
Período de cuatro meses; un año tiene tres cuatrimestres.
Cada uno de los pagos o cobros que integran una renta.
Cuota formada por una amortización fija más el interés sobre el saldo.
Cuotas que no se pagaron a su vencimiento.
Interés periódico que paga un bono, calculado sobre el valor nominal.
Cupón que paga un bono cada seis meses.
Igualdad DI(1 + r)^n = suma de ik(1 + r)^(n - k).
Cantidad de fallecimientos de la cohorte en un intervalo de edades.
Estudio estadistico de las poblaciones, su supervivencia y mortalidad.
Colocación de dinero en una cuenta bancaria.
Descuento aplicado en forma sucesiva sobre el valor nominal: va = VN(1 - d)^n.
Descuento calculado sobre el valor nominal: va = VN(1 - n d).
Operación por la cual se cobra antes del vencimiento un documento a cambio de un descuento.
Descuento calculado con la ley de interés compuesto: va = VN/(1 + d)^n.
Descuento calculado con la ley de interés simple: va = VN/(1 + n d).
Monto que se aplica al comenzar una inversión; DI = -i0.
Raíz cuadrada de la varianza.
Obligación de pagar una suma de dinero.
Aumento del precio de la moneda extranjera en moneda nacional.
Período entre la contratación y el primer pago de una renta o la cobertura de un seguro.
Distribución continua simétrica determinada por su media y su desvío.
Supuesto de que las muertes se reparten por igual durante el año.
Título que representa una suma a cobrar en una fecha futura, como un vale, un cheque diferido o un pagaré.
Moneda extranjera usada en los ejercicios, expresada como u$s.
Ecuación a x^2 + b x + c = 0 que surge al calcular la TIR de dos períodos.
Primera edad a la que no llega con vida ningún integrante de la cohorte.
Representacion gráfica de los momentos en que ocurren los pagos de una operación.
Momento en que se emite un bono.
Pago que se hace al comienzo de una financiación.
Relación (1 + i$) = (1 + dev)(1 + iext) entre tasas en moneda nacional y extranjera.
Valor promedio de una variable aleatoria ponderado por sus probabilidades.
Transformacion z = (x - mu)/sigma que lleva una normal a la normal estándar.
Factor (1 + i)^(-k) que lleva un valor al momento 0.
Factor v(t, n, i) que valúa en t una renta de n cuotas unitarias: [1 - (1 + i)^(-n)]/i (1 + i)^t.
Forma de pago de una deuda o de un bien en cuotas.
Sucesión de ingresos netos de una inversión ubicados en el eje del tiempo.
Ingresos netos que una inversión entrega antes de terminar.
Fórmula que da la función de supervivencia para cada edad.
Función dx = lx - l(x + 1) que da las defunciones entre las edades x y x + 1.
Función lx que da los sobrevivientes de la cohorte a la edad x.
Representacion del valor presente neto en función de la tasa.
Documento de fórmulas que se entrega en las pruebas del curso.
Duración en la que dos proyectos se repiten un número entero de veces.
Igualdad entre valores de pagos referidos todos a un mismo momento del tiempo.
Situación en que los ingresos netos futuros no se conocen con exactitud.
Propiedad de dos variables aleatorias cuando el valor de una no cambia las probabilidades de la otra.
Indicador del nivel de precios elaborado por el instituto nacional de estadistica.
Aumento generalizado de los precios que reduce el poder adquisitivo del dinero.
Valor de un ingreso neto que anula el valor presente neto.
Diferencia entre ingresos y egresos de una inversión en un período.
Organismo que elabora el índice de precios al consumo en uruguay.
Diferencia entre el monto y el capital de una colocación.
Ley financiera en la que los intereses se capitalizan y generan nuevos intereses: VF = VP(1 + i)^n.
Ley financiera en la que los intereses se calculan siempre sobre el capital inicial: VF = VP(1 + n i).
Riesgo de incapacidad para trabajar cubierto por la seguridad social.
Aplicación de fondos en el presente para obtener ingresos netos en el futuro.
Inversión cuyo flujo de fondos cambia de signo una sola vez.
Prestacion de la seguridad social que se paga desde la edad de retiro.
Documento de crédito que vence en una fecha futura.
Ley según la cual las obligaciones de un proceso judicial se reajustan por IPC y generan interés simple de 6% anual.
Ley que creo la unidad indexada a partir del 1/08/03.
Ley de usura que regula las operaciones de crédito vinculadas al consumo.
Regla que permite trasladar sumas de dinero de un momento a otro del tiempo.
Cálculo de una obligación de un proceso judicial reajustada por IPC más interés simple.
Función que se usa para despejar el plazo cuando la incógnita esta en el exponente.
Cálculo del saldo como valor actual de las cuotas que faltan pagar.
Cálculo del saldo como deuda original capitalizada menos las cuotas pagadas capitalizadas.
Moneda distinta del peso uruguayo, como el dólar.
Valor final de una colocación, igual al capital más los intereses generados.
Distribución normal de media 0 y desvío 1.
Beneficios futuros que la aseguradora debe pagar.
Primas futuras que el asegurado debe pagar.
Pagos pendientes de la aseguradora o del asegurado en un momento.
Documento por el cual el deudor promete pagar una suma en una fecha determinada.
Modalidad de pago del seguro de muerte en el instante de la muerte.
Parte de una cuota que paga los intereses del período sobre el saldo.
Prestacion a los beneficiarios de un trabajador fallecido.
Lapso inicial de una financiación en el que no se paga amortización o no se paga nada.
Lapso en que no se paga nada y la deuda se capitaliza.
Tiempo que transcurre entre dos cuotas consecutivas.
Tiempo que dura una operación financiera, expresado en la misma unidad que la tasa.
Depósito bancario por un plazo determinado a una tasa pactada.
Plazo que no es un número entero de períodos de la tasa.
Cantidad de bienes y servicios que pueden comprarse con una suma de dinero.
Importe pagado al adquirir un bono.
Valor actual de los cupones y del valor de redención de un bono a la tasa exigida por el mercado.
Precio de mercado al que se vende un bono antes de su vencimiento.
Importe adicional sobre el valor nominal que se paga al vencimiento de un bono.
Pagos que realiza la seguridad social a sus beneficiarios.
Operación por la que se recibe dinero que se devuelve con intereses.
Préstamo cuyo saldo se ajusta según un índice como el IPC.
Pago periódico del asegurado vivo que en conjunto equivale al costo puro.
Igualdad entre lo que pagan los asegurados y el valor actual de los beneficios.
Medida de la posibilidad de ocurrencia de un suceso, entre 0 y 1.
Probabilidad de que el valor presente neto de un proyecto sea positivo.
Proporción [lx - l(x + n)]/lx de personas de edad x que fallecen antes de x + n.
Proporción l(x + n)/lx de personas de edad x que sobreviven n años.
Inversión concreta descrita por su flujo de fondos.
Proyectos de los cuales solo puede realizarse uno.
Proyectos que pueden realizarse en forma conjunta.
Nueva financiación del saldo de una deuda con otras condiciones.
Colocación de los fondos liberados hasta el final del proyecto o repetición del proyecto.
Conjunto de pagos o cobros periódicos que se valúan en un mismo momento del tiempo.
Renta cuyas cuotas se pagan al comienzo de cada período.
Renta cuyas cuotas se pagan sin depender de la supervivencia de una persona.
Renta cuyas cuotas tienen todas el mismo importe.
Renta cuyas cuotas tienen importes distintos.
Sucesión de pagos periódicos que se hacen solo si la persona esta viva en cada fecha.
Renta de vida con un número máximo de pagos.
Renta cuya primera cuota se paga después del primer período.
Renta con infinitas cuotas.
Renta cuyas cuotas se pagan al final de cada período.
Renta de vida que paga mientras la persona viva, sin plazo máximo.
Tasa que iguala el precio de un bono con sus cupones y su valor de redención.
Diferencia entre las obligaciones futuras de la aseguradora y las del asegurado en un momento.
Límite al desembolso total que puede destinarse a proyectos.
Situación en que distintos criterios eligen proyectos distintos.
Deuda pendiente en un momento dado de una financiación.
Sistema que cubre riesgos como la vejez, la invalidez y el fallecimiento.
Seguro que paga a los beneficiarios si el asegurado fallece en el período de cobertura.
Seguro de muerte que solo paga por fallecimientos posteriores a una edad.
Seguro de muerte que cubre el fallecimiento en cualquier momento.
Seguro que paga el capital por fallecimiento durante el plazo o por supervivencia al final.
Seguro que paga un capital si el asegurado esta vivo a una edad determinada.
Seguro de muerte que cubre solo un plazo fijo.
Período de seis meses; un año tiene dos semestres.
Sistema en el que cada trabajador acumula sus aportes con intereses para su propia prestacion.
Sistema en el que los aportes de los activos financian las prestaciones de los pasivos del mismo período.
Situación en que el precio de mercado de un bono es mayor que su valor nominal.
Integrantes de la cohorte que llegan con vida a una edad.
Parte de una renta valuada con una misma tasa cuando la tasa cambia.
Hipotesis sobre la tasa de reinversión de los fondos liberados que tiene cada criterio.
Tabla que presenta los sobrevivientes lx de una cohorte para cada edad.
Tabla de mortalidad usada en ejercicios del curso.
Medio de pago cuyas deudas se financian con intereses.
Tasa con la que el inversor valúa los ingresos netos de una inversión.
Tasa de costo de capital expresada en términos reales.
Descuento que sufre una unidad monetaria de valor nominal en una unidad de tiempo.
Variación relativa del tipo de cambio en un período.
Tasa de costo de capital para la cual dos proyectos tienen el mismo valor presente neto.
Variación relativa del índice de precios en un período.
Precio del uso del dinero por unidad de tiempo.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por año.
Tasa que rige para colocaciones o préstamos en dólares.
Tasa de rentabilidad que exige el mercado.
Tasa de rendimiento de una inversión por período.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por año.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por bimestre.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por cuatrimestre.
Interés que genera una unidad monetaria en una unidad de tiempo.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por mes.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por semestre.
Tasa de interés que se aplica en forma efectiva por trimestre.
Tasa que hace equivalentes el valor contado y la financiación.
Tasa que anula el valor presente neto del flujo de fondos.
Tasa anual que se divide entre la cantidad de períodos de capitalización para obtener la tasa efectiva del período.
Tasa anual de descuento comercial compuesto con aplicaciones periodicas.
Tasa que mide la variación del poder adquisitivo de una colocación: (1 + i) = (1 + h)(1 + r).
Tasas que aplicadas a un mismo capital durante el mismo plazo producen el mismo monto.
Resultado por el cual la suma de muchas variables independientes es aproximadamente normal.
Valores expresados en moneda del momento 0, descontada la inflación.
Precio de una unidad de moneda extranjera expresado en moneda nacional.
Tasa que anula el valor presente neto del flujo de fondos expresado en términos reales.
Rentabilidad de una inversión suponiendo reinversión de los fondos liberados a la tasa de costo de capital.
Período de tres meses; un año tiene cuatro trimestres.
Período en que se expresan la tasa y el plazo, que deben coincidir.
Unidad de cuenta que se reajusta diariamente según la inflación.
Cobro de intereses que superan los topes legales.
Documento por el cual el firmante se compromete a pagar una suma en una fecha.
Importe que se recibe al descontar un documento antes de su vencimiento.
Valor de una renta de depósitos en el momento del último depósito o después.
Precio de un bien si se paga en el momento de la compra.
Importe que paga un bono al vencimiento.
Valor equivalente de un flujo en el último momento del proyecto.
Valor de una suma de dinero referido al momento final de la operación.
Importe escrito en un documento o bono, que se paga al vencimiento o sirve de base al cupón.
Valor de una suma de dinero referido al momento inicial de la operación.
Valor en el momento 0 de todo el flujo de fondos calculado con la tasa de costo de capital.
Ingreso neto uniforme por período equivalente al flujo de fondos: VPNP = VPN / v(0; n; i).
Valor que conservan los bienes de una inversión al terminar el proyecto.
Principio por el cual una suma de dinero tiene distinto valor según el momento en que esta disponible.
Variable cuyo valor depende del azar y se describe con probabilidades.
Variable aleatoria que toma un número finito o numerable de valores.
Medida de dispersión de una variable aleatoria: v(x) = e(x^2) - e^2(x).
Riesgo de sobrevivir sin ingresos laborales.
Fecha en que vence un documento o un bono.
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